11.04.2019

Uudised

Kes peavad järgima rahapesuvastaseid reegleid?

Tänaseks on enamik inimesi mõistnud, et pangad peavad järgima rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadust (“RahaPTS”). Kuid kas seda peavad tegema ka teised ettevõtted? Kas Teie ettevõte on nn “kohustatud isik” RahaPTS mõistes? Iga professionaalne isik peab seda teadma!

Lisaks nendele, keda see ilmselgelt puudutab (nt finantsasutused), peavad ka järgnevate ärivaldkondadega seotud isikud Eestis tegutsema RahaPTS-iga kooskõlas:

  • kinnisvaramaaklerid;
  • audiitorid ja raamatupidajad;
  • maksunõustajad;
  • valuutavahetusteenuse pakkujad;
  • kasiino ja hasartmängude operaatorid;
  • väärismetallide müüjad;
  • pandimajad;
  • advokaadibürood (loomulikult!);
  • ettevõtte teenusepakkujad;
  • virtuaalse valuutavahetuse ja mobiilimaksete teenuste pakkujad.

Mida siis ikkagi tähendab olla “kohustatud isik”?

Esmalt tuleb oma ettevõttes kehtestada ettevõttesisesed rahapesutõkestamise reeglid. Reeglid peavad kirjeldama ettevõtte kliendiks saamise protsessi. Reeglites peab sisalduma ka, KES ettevõttes vastutab RahaPTS-ile vastavuse eest, millist informatsiooni klientide kohta kogutakse, kliendi riskianalüüs, tehingute jälgimine, aruandluse kord ja koolitused.

Teiseks, peavad ettevõtted järgima oma rahapesutõkestamise reeglite korda. Kogu vastavat informatsiooni peab säilitama 5 aastat peale kliendisuhte lõpetamist.

Kolmandaks, peab värskendama ettevõtte sisereegleid ning koolitama oma töötajaid. Reeglitesse paranduste sisseviimist võib tingida uus seadus, muudatused ärimudelis või riskivalmiduses.

Kui vajate abi oma ettevõtte rahapesutõkestamise seadusele vastavuse valdkonnas, võtke ühendust Njord Advokaadibürooga.

Viimased uudised

Milline peab olema start-up’i juriidiline müügipakend?

Enamik idufirmasid jõuavad mingil hetkel punktini, kus ettevõtte omanike isiklikest vahenditest ja ettevõtte enda tegevuse tulemusena genereeritavast rahast ei piisa start-up'i jõulise arengu jätkamiseks. Seega tekib sel hetkel vajadus kaasata ettevõttesse muud rahastust,  näiteks professionaalse investori kujul.

3 meeldetuletust enne suvepuhkust

Kätte on jõudnud soojad ilmad ja algab suvepuhkuste periood. Kuid enne kui jalad seinale visata, peaks ära esitama majandusaasta aruande, mille tähtaeg on enamikel ettevõtjatel 30. juuni. Majandusaasta aruande esitamata jätmise eest on võimalik ettevõtet trahvida või suisa registrist kustutada.

Liitu uudiskirjaga

Jagame lahkelt oma teadmisi ka sinuga.

Liitu uudiskirjaga siin!