Получите ли вы свои деньги из ликвидируемого ABLV банка? (обновлено 29.03.2021)

В различных сообщениях для прессы и в публичном пространстве заявляется, что цель процесса самоликвидации - удовлетворить требования и интересы всех кредиторов банка на 100%.

ABLV Bank предполагает, что до конца 2021 года будут выплачены около 95% всего объема вкладов банка и так далее.

Однако так ли радужно обстоит дело на самом деле?

Так, например, согласно информации Службы финансовой разведки, сумма средств, замороженных в ABLV, на сегодняшний день составляет около 100 миллионов евро, и не исключено, что эта цифра превратится в несколько сотен миллионов.

Согласно информации, распространенной в публичном пространстве, объем сомнительных средств в ABLV составляет около 1 миллиарда евро, правда, официального подтверждения со стороны властей пока нет.

На данный момент ABLV начал мониторинг (проверку) кредиторов согласно методологии, утвержденной Комиссией рынка финансов и капитала (КРФК) 06.03.2019.

Проверка кредиторов проводится в 3 основных этапа:

• идентификация кредиторов и установление выгодоприобретателей;
• проверка исторических проведенных платежных транзакций кредитора и связанных с ним лиц;
• проверка кредитора и связанных с ним лиц относительно международных санкционных списков.

Проверка кредиторов проводится в порядке очередности удовлетворения кредиторских требований.

В первой очереди шли лица, получившие гарантированные государством суммы до 100 000 евро.

Во вторую очередь входят физические лица, микро-предприятия, малые и средние предприятия[1], суммы которых превышают вышеуказанные 100 000 евро.

По результатам проверки ABLV подготовит список по выплатам, проверенным и признанным соответствующими кредиторами. Этот список будет утверждать КРФК.

В последние несколько месяцев в адвокатское бюро NJORD регулярно обращаются клиенты, в связи с проблемами в прохождении проверки, а значит, и с получением своих денег. Кроме того, в NJORD обращаются клиенты, средства которых уже заморожены в ABLV банке и против которых возбуждены уголовные дела.

В итоге, у клиентов банка запрашивают большие объемы информации, в т.ч., которые относятся к документам и сделкам многолетней давности, после получения документов запрашиваются дополнительные и т.д.  По ряду клиентов информация  направляется в Службу финансовой разведки, возбуждаются уголовные дела, денежные средства арестовываются и замораживаются.

Существует категория клиентов, которая держала в ABLV банке не денежные средства, а, так называемые финансовые инструменты (ценные бумаги различных фондов и пр.)

Поскольку такие ценные бумаги находятся за балансом банка, эта категория клиентов не должна была становиться в общую очередь, а могла получить свои средства фактически сразу, переведя их в другие банки.

Однако и тут пошло не все гладко, за последнее время к нам обратилось несколько клиентов, у которых средства, размещенные в фондах, также заморожены в ABLV банке и против которых возбуждены уголовные дела.

На что же рассчитывать клиентам? Давайте посмотрим.

Размер средств находящихся в ABLV банке – около 2,4 миллиардов  евро, та часть средств, которая будет признана полученной преступным путем, пойдет в доход государства. Так или иначе, проверкой клиентов занимаются ликвидаторы банка, Комиссия рынка финансов и капитала,  Управление расследования экономических преступлений, прокуратура и Служба финансовой разведки.

Какой напрашивается вывод? Клиентам надо готовиться к борьбе за возврат своих денег!

Нужно обжаловать решения ликвидаторов, проверяющих, следователей и судей, а также собирать и предоставлять документы, доказывающие легальность происхождения средств (если конечно, ваши средства легальные).

Не исключаем, что в ближайшем будущем многие клиенты могут столкнуться с арестом денежных средств в ABLV банке, возбуждением уголовных дел и максимально жестким подходом к проверке клиентов. 

И немного статистики по прошествии 3 лет с момента начала самоликвидации банка. На 01.01.2021 года:

- 449 миллионов выплачено из государственного Фонда гарантированных вкладов; 

- самим банком выплачено около 49 миллионов (всего лишь 189лицам), что составляет менее 2,5% от имеющихся требований.

Совершенно очевидно, что такая же картина ожидает клиентов PNB банка, однако с учетом того, что ликвидация PNB банка будет принудительной – процесс неплатежеспособности, возможно, проблемы будут еще острее.

NJORD представляет интересы клиентов ABLV банка и PNB банка в отношениях с ликвидаторами, администраторами, с другими представителями банков, в правоохранительных органах и суде.

[1] Микро-предприятия, малые и средние предприятия – компании с годовым оборотом не более 50 млн. евро