Часто задаваемые вопросы

Юридическая помощь особенно важна, если лицо или компания получили запрос о предоставлении объяснений или документов, вызываются на допрос, являются участниками расследования, операции проверяются либо существует риск ограничения имущества. Стратегия защиты и представительства должна учитывать конкретные обстоятельства.

Нет. Предполагаемое уголовное деяние и обязанности компании в сфере AML являются разными вопросами. На практике они могут быть взаимосвязаны, например, когда документация по операциям, клиентская проверка или управление рисками недостаточны.

KYC, или «знай своего клиента», представляет собой комплекс мер по идентификации и изучению клиента. В зависимости от риска он может включать получение информации о клиенте, бенефициарном владельце, цели операции, происхождении средств и мониторинге операций.

Субъекты закона обязаны проводить и документировать оценку рисков и на её основе создавать систему внутреннего контроля. Объём обязанностей и конкретные требования зависят от вида деятельности, масштаба и риск-профиля компании.

При оценке обычно рассматриваются риски, связанные с клиентами, географией, услугами, продуктами, каналами предоставления услуг и операциями. Оценка должна быть документированной, соразмерной деятельности компании и регулярно обновляться.

Запрос необходимо рассмотреть своевременно и предоставить последовательную, правдивую и подтверждённую документами информацию. Обычно следует объяснить экономическую цель операции, вовлечённых лиц, происхождение средств и цепочку операций, если это применимо.

В рамках риск-ориентированного подхода проверка клиента может включать установление бенефициарного владельца, оценку структуры собственности и контроля, а также верификацию информации. Конкретный объём зависит от применимых требований и риска.

Замораживание средств в рамках санкций является запретом распоряжаться средствами или экономическими ресурсами при установленных условиях. Это не то же самое, что процессуальный арест или конфискация. До совершения действий необходимо установить правовое основание ограничения.

Следует приостановить или ограничить действия в той мере, в какой этого требует применимый санкционный режим, и оценить личность контрагента, структуру собственности и контроля, содержание операции и дальнейшие варианты действий. Следует исключить действия, создающие риск обхода санкций.

NJORD оказывает юридическую помощь по вопросам защиты и представительства, а также помогает разрабатывать или совершенствовать AML/KYC-процедуры, оценку рисков, процессы санкционной проверки, внутренние политики и план корректирующих мероприятий.