Biežāk uzdotie jautājumi
Juridiska palīdzība ir īpaši svarīga, ja persona vai uzņēmums saņem pieprasījumu sniegt paskaidrojumus vai dokumentus, tiek nopratināts, notiek izmeklēšana, tiek vērtēti darījumi vai pastāv risks, ka manta tiks ierobežota. Aizstāvības un pārstāvības stratēģija jāpielāgo konkrētajai situācijai.
Nē. Iespējams noziedzīgs nodarījums un uzņēmuma pienākumi NILLTPFN jomā ir atšķirīgi jautājumi. Praksē tie var būt saistīti, piemēram, ja darījumu dokumentācija, klienta izpēte vai riska pārvaldība ir nepietiekama.
KYC jeb “pazīsti savu klientu” ir klienta identificēšanas un izpētes pasākumu kopums. Atkarībā no riska tas var ietvert informācijas iegūšanu par klientu, patieso labuma guvēju, darījuma mērķi, līdzekļu izcelsmi un darījumu uzraudzību.
Likuma subjektiem ir jāveic un jādokumentē riska novērtējums un, balstoties uz to, jāizveido iekšējās kontroles sistēma. Pienākuma apjoms un prasības ir atkarīgas no uzņēmuma darbības veida, mēroga un riska profila.
Riska novērtējumā parasti analizē klientu, ģeogrāfiskos, pakalpojumu, produktu, piegādes kanālu un darījumu riskus. Novērtējumam jābūt dokumentētam, proporcionālam uzņēmuma darbībai un regulāri aktualizētam.
Pieprasījums jāizvērtē savlaicīgi un jāsniedz konsekventa, patiesa un dokumentēta informācija. Atbildē parasti jāizskaidro darījuma ekonomiskais mērķis, iesaistītās personas, līdzekļu izcelsme un darījumu ķēde, ciktāl tas ir attiecināms.
Riska pieejā klienta izpēte var ietvert patiesā labuma guvēja noskaidrošanu, īpašnieku un kontroles struktūras izvērtēšanu, kā arī informācijas pārbaudi. Konkrētais apjoms ir atkarīgs no piemērojamajām prasībām un riska.
Sankciju līdzekļu iesaldēšana ir aizliegums rīkoties ar līdzekļiem vai saimnieciskajiem resursiem noteiktos apstākļos. Tā nav tas pats, kas procesuāls mantas arests vai konfiskācija. Pirms rīcības jānoskaidro konkrētā ierobežojuma tiesiskais pamats.
Jāaptur vai jāierobežo darbības tiktāl, cik to prasa piemērojamais sankciju režīms, un jāizvērtē partnera identitāte, īpašumtiesības, kontrole, darījuma saturs un iespējamie turpmākie soļi. Jāizvairās no rīcības, kas varētu radīt sankciju apiešanas risku.
NJORD sniedz juridisku palīdzību aizstāvības un pārstāvības jautājumos, kā arī palīdz izstrādāt vai pilnveidot AML/KYC procedūras, riska novērtējumu, sankciju pārbaudes procesus, iekšējās politikas un koriģējošo pasākumu plānu.